Plik przewidywany przepływ środków pieniężnych jest to szacunkowa kwota pieniędzy, które mają wpłynąć i wyjść z firmy. Obejmuje wszystkie przewidywane dochody i wydatki. Prognoza przepływów pieniężnych obejmuje zazwyczaj okres 12 miesięcy. Szacunki mogą jednak obejmować krótszy okres, na przykład miesiąc lub tydzień..
Przepływ gotówki może wskazywać, jak firma sobie radzi; możesz zobaczyć, ile pieniędzy przechodzi przez firmę. Podobnie jak w przypadku wielu danych finansowych firmy, można prognozować przepływy pieniężne.
Przepływ gotówki może wskazywać, jak firma sobie radzi; możesz zobaczyć, ile pieniędzy przechodzi przez firmę. Podobnie jak w przypadku wielu danych finansowych firmy, można prognozować przepływy pieniężne.
Byłoby interesujące móc zobaczyć, jak mogą wyglądać przepływy pieniężne w przyszłości, co można zrobić za pomocą prognozowanych przepływów pieniężnych. Nawet przedsiębiorstwa o dobrym wzroście i silnej sprzedaży narażają się na ryzyko, że są winni więcej, niż mogą sobie pozwolić w danym miesiącu..
Na szczęście przeglądanie prognoz przepływów pieniężnych każdego miesiąca może pomóc zidentyfikować potencjalne niedobory środków pieniężnych w nadchodzących miesiącach..
Indeks artykułów
Prognozowanie przepływów pieniężnych może zapewnić jaśniejszy obraz tego, dokąd zmierza firma i jak można wprowadzić ulepszenia.
Prognozy dotyczące przepływów pieniężnych mogą pomóc w przewidywaniu nadwyżek lub niedoborów gotówki w firmie. Możesz zobaczyć, które okresy mają większe dochody lub większe wydatki. Prognozy można również wykorzystać do oszacowania skutków ewentualnej zmiany w biznesie..
Na przykład zatrudnienie pracownika w ciągu najbliższych kilku miesięcy. Do prognozy można dodać płace pracowników, podatki i inne wydatki. W ten sposób można zobaczyć, jak zatrudnienie pracownika może wpłynąć na przepływy pieniężne.
Można sporządzić wiele prognoz przepływów pieniężnych. Można zrobić projekcję na scenariusz optymistyczny, pesymistyczny i najbardziej prawdopodobny. Może to pomóc Ci zobaczyć, jak firma radzi sobie w wielu sytuacjach..
Jeżeli wymagane jest zaciągnięcie pożyczki, do wykazania zdolności do spłaty może być wymagany prognozowany przepływ środków pieniężnych. Pożyczkodawcy mogą zobaczyć, jak wygląda firma i ocenić jej płynność na podstawie szacunków.
Możesz określić, czy firma spełnia oczekiwania, porównując swoje prognozy z rzeczywistymi wynikami. Może to pomóc w ustaleniu, gdzie potrzebne są korekty, takie jak cięcie wydatków..
Jednak prognoza przepływów pieniężnych nigdy nie będzie idealna. To wyrafinowane przypuszczenie. Pomimo niedoskonałości szacunki te mogą być przydatnymi narzędziami i przewodnikami..
Jest to ważne, ponieważ jeśli firmie zabraknie gotówki i nie będzie mogła uzyskać nowego finansowania, stanie się niewypłacalna. Przepływy pieniężne są siłą napędową wszystkich firm.
W rezultacie ważne jest, aby kierownictwo zaplanowało, co stanie się z przepływami pieniężnymi, aby zapewnić firmie wystarczające środki na przetrwanie. Oto główne powody, dla których przewidywany przepływ gotówki jest tak ważny:
- Zidentyfikuj z wyprzedzeniem możliwy niedobór sald środków pieniężnych. Potraktuj prognozowany przepływ gotówki jako system wczesnego ostrzegania. Jest to najważniejszy powód prognozowanego przepływu środków pieniężnych..
- Upewnij się, że firma może płacić dostawcom i pracownikom. Dostawcy, którzy wkrótce nie pobierają opłat, przestaną obsługiwać firmę. Jeszcze gorzej, jeśli pracownikom nie płacą na czas.
- Wykryj problemy z płatnościami klientów. Przygotowanie projekcji zachęca firmę do obserwowania, jak szybko klienci spłacają swoje długi.
Jako ważna dyscyplina planowania finansowego, prognozowane przepływy pieniężne są ważnym procesem zarządzania, podobnym do przygotowywania budżetów biznesowych..
-Rozpoczynasz od kwoty gotówki, jaką firma ma na początku okresu. Oznacza to, że wszystkie dochody pomniejszone o wszystkie wydatki z poprzedniego okresu.
-Oblicza się, ile pieniędzy wejdzie do firmy w następnym okresie. Przychodząca gotówka może obejmować dochód, poprzednią sprzedaż kredytów i pożyczki. Przyszła sprzedaż jest prognozowana na podstawie trendów przychodów z poprzednich okresów.
Należy wziąć pod uwagę każdy nowy czynnik, który może różnić się od poprzednich okresów. Na przykład dodanie nowego produktu może prowadzić do wyższej sprzedaży..
- Szacunkowe są wszystkie wydatki, które zostaną pokryte w następnym okresie. Należy wziąć pod uwagę zarówno koszty zmienne, jak i stałe. Koszty zmienne, takie jak surowce, zmieniają się wraz ze sprzedażą. Koszty stałe nie ulegają zmianie w przypadku sprzedaży i obejmują czynsz, opłaty za media i ubezpieczenie.
- Szacunkowe wydatki są odejmowane od szacowanego dochodu. Wynikowa liczba to przewidywany przepływ środków pieniężnych firmy.
- Przepływ środków pieniężnych jest dodawany do bilansu otwarcia. To da bilans zamknięcia. Ta liczba będzie również saldem otwarcia na następny okres.
Oto przykład prognozowanego przepływu środków pieniężnych firmy, skrócony do czterech miesięcy dla przejrzystości i prostoty:
Saldo otwarcia to kwota, która będzie dostępna na początku każdego miesiąca.
W przychodach gotówkowych wszystkie pieniądze, które wpływają do firmy każdego miesiąca na windykację ze sprzedaży kredytowej, sprzedaży bezpośredniej, pożyczek itp..
Całkowity dochód gotówkowy to suma wszystkich kwot dochodów pieniężnych w każdym miesiącu.
Wypływ gotówki zawiera listę wszystkich wydatków, które firma może ponieść każdego miesiąca, takich jak płace, zobowiązania wobec dostawców, opłaty za wynajem i pożyczki..
Do sumy wypływów gotówki sumowane są wszystkie wydatki, aby dokładnie zobaczyć, jakie pieniądze wyjdą każdego miesiąca.
Przepływy pieniężne to po prostu całkowity dochód za miesiąc minus całkowite wydatki za miesiąc.
Saldo środków pieniężnych na zakończenie działalności to kwota, która faktycznie ma znaczenie z prognozowanych przepływów pieniężnych. Jeśli widoczne są ogólnie dodatnie liczby, mogą być dostępne dodatkowe pieniądze, które można ponownie zainwestować w biznes.
Jeśli zauważysz liczbę ujemną w którymkolwiek z miesięcy, masz czas na ocenę różnych opcji, aby móc przygotować firmę na takie perypetie.
Jeszcze bez komentarzy